A veces la mejor forma de reducir la exposición al riesgo es no invertir en absoluto! Sin embargo, cuando tomamos la decisión de saltar en las aguas turbias del mercado de valores, siempre es una buena idea tener un chaleco salvavidas listo, por si acaso.
Todos tenemos historias de que "debe tener" "no se puede perder" de valores que mirando hacia atrás, que realmente no necesitas para comprar, y definitivamente perdido. Así, la forma de protegerse mejor cuando los mercados están en desacuerdo con su diligencia debida? Trailing stop loss.
Es importante entender la psicología de la inversión. Cuando hacemos dinero, hay euforia instantánea. Cuando empezamos a perder dinero, hay un repentino "ciervo encandilado por los faros" tipo de emoción, que nos hace incapaces de hacer lo correcto. Tememos que el momento en que vendemos, será el momento en que empieza a recuperarse. No sólo nos tememos que vamos a ser el tipo que vende al mínimo del día, sino que vamos a perder la oportunidad de fortunas incalculables porque llegamos demasiado pronto.
Mientras esto sucede, más a menudo que no, una pequeña pérdida se convierte en una pérdida mucho más grande. Recuerde, una pérdida del 40% comenzó como una pérdida del 5%.
Entonces, ¿cuál es la mejor estrategia de stop loss? Bueno, sucede que tiene 2. Una simple, uno un poco más complicado, pero, posiblemente, más eficaz y ahorro de capital.
La primera estrategia se llama un "trailing stop loss". Su simple y eficaz. Vamos a añadir un pequeño giro a la misma. Un trailing stop loss tradicional simplemente significa que se establece un porcentaje que usted está dispuesto a perder. Por ejemplo, si usted compra 1.000 acciones de ABC en $ 5/share, podría establecer un stop-loss en 10%. Esto significa que si la acción cae por debajo de 10% de su precio de compra ($ 5 - 10% = $ 4,50), que está fuera del mercado y no correr el riesgo de capital. Si el precio de la acción se mueve más alto, se debe establecer su stop-loss en 10% por debajo del precio de cierre. Si ABC mueve a $ 5.50, se debe establecer su stop-loss en $ 4.95. Si la acción cae por debajo de ese precio, estás fuera.
Al fijar su stop-loss en el momento de su compra, usted está tomando la emoción de la inversión. En concreto, está tomando el "ciervo encandilado por los faros" emoción. Esto le ahorrará el dolor y le ahorrará dinero. Si su acción se mueve como si creo que lo haga, puede bloquear en sus ganancias de forma automática.
Nuestra vuelta de tuerca a esta estrategia, sin embargo, es el de establecer primero la cantidad de dólares que la pérdida inicial de parada que vale, y dejar que dictan cuál será su pérdida de la parada.
Dado el mismo ejemplo anterior, su pérdida inicial de parada sería $ 4.50. Sólo se estaría arriesgando 0,50 dólares por acción o $ 500. Esto representa la cantidad máxima que está dispuesto a perder, sin importar de qué manera la inversión va.
Si el precio de la acción se mueve a $ 7.00, en lugar de fijar su stop-loss en $ 6,30, (poniendo en riesgo $ 0.70 o $ 700 de su dinero), debería establecer su stop-loss en $ 6.50, el cual corre el riesgo de la misma $ 500 usted estaba inicialmente dispuesto a perder cuando se primero comenzó.
Este pequeño giro ayuda a mantener más de sus inversiones rentables. ¿Por qué poner más beneficios en riesgo?
La segunda estrategia de stop loss es, aunque un poco más complicado, protegerá más de su dinero.
Aunque nos encantaría tomar el crédito para esta estrategia, lo encontramos al leer Gráfico Trading por Darryl Guppy. Esta estrategia se observa, en el global de capital, no el monto de la inversión específica. Por ejemplo, si usted tenía $ 20 000 en su cuenta de inversión, usted podría negociar 51 veces si cada vez que usted invirtió puso el 2% de su capital total en riesgo.
Mientras que el 2% no suena como mucho, permite echar un vistazo a un ejemplo. Dada su cuenta de inversión tiene $ 20 000 en el mismo y que sólo quiere poner el 2% de la misma en situación de riesgo, usted estaría dispuesto a arriesgar $ 400 por el comercio. Esto asegura que usted tendrá 51 posibilidades de hacerlo bien antes de que se quede sin dinero.
Cuando usted fija su stop loss es básicamente el punto en el que usted está arriesgando $ 400. En nuestro ejemplo inicial, sus stop-loss estaría en $ 4.60. Si el precio se mueve entre $ 5 a $ 4,60 por debajo, usted ha perdido $ 400. Lo que si ha adquirido 2.000 acciones al mismo $ 5? Su pérdida de la parada sería entonces establece en $ 4.80. Cualquier cosa por debajo de eso, y usted ha arriesgado más de $ 400. Si usted piensa que usted quiere una profunda pérdida de la parada, a continuación, que se compra menos acciones. La idea es simple: nunca arriesga más que la misma cantidad por el comercio.
A medida que los aumentos de precios, a continuación, cambia la cantidad de su pérdida de la parada en consecuencia. Si el valor alcanza $ 7, se debe establecer su stop-loss en $ 6.60.
Teniendo en cuenta nuestra estrategia inicial de stop loss, suponiendo que perdió $ 500 cada operación, podría perder cerca de 40 veces antes de que se quedó sin dinero. Sin embargo, lo que si ha adquirido 2.000 acciones a $ 5 cada uno? Su 10% de pérdida de parada sería poner $ 1.000 en riesgo. Esto reducirá la cantidad de posibilidades que tiene a hacer las cosas bien.
Su hasta usted cuánto dinero se está preparando para el riesgo. Muchos inversionistas piensan en las formas en que se van a gastar sus ganancias antes de que se hacen. Es mucho mejor pensar en la cantidad que está dispuesto a perder. De esta manera, cuando el trabajo duro da sus frutos, usted apreciará más. Por otro lado, si el mercado no está de acuerdo con usted, usted todavía puede mantener la mayor parte de su dinero!
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