¿Cuál es la Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
La Securities Investor Protection Corporation fue creada por el Congreso de EE.UU. en 1970. El propósito principal de la SIPC es ayudar a las personas que han perdido dinero, acciones y otros valores robados por los corredores o cuando sus inversiones están en riesgo debido a una firma de corretaje falla. La protección se realiza a veces a través de una solicitud a un tribunal federal de nombrar síndicos de liquidar la empresa y proteger los activos de sus clientes, sin embargo, en el caso de las firmas de corretaje más pequeñas, el SIPC puede tratar directamente con los clientes. El objetivo es mitigar con rapidez y eficiencia las pérdidas de los clientes que han realizado inversiones en empresas que son miembros de la SIPC y que están experimentando dificultades financieras o de quiebra y ahora están en peligro de quedar fuera del negocio. Para el año 2007, la SIPC ha hecho posible la recuperación de los activos por un total de más de 15 mil millones de dólares para aproximadamente 625,000 inversionistas. Este servicio estima que aproximadamente el 99% de las personas elegibles tienen sus fondos devueltos por SIPC. Sin la SIPC, los inversores en empresas en quiebra o con problemas financieros podrían perder su dinero y valores siempre o en el mejor de sus activos pueden ser atado en los tribunales durante años. Así que es muy importante saber que cuando se invierte, usted está invirtiendo con un miembro de la SIPC. No se dispone de protección a los consumidores que invierten en empresas que no son miembros de esta corporación de protección, y la membresía no es obligatoria.
¿Cómo puede usted saber si su firma de corretaje / inversión es un miembro de SIPC?
Las empresas de inversión y de corretaje que son miembros de la SIPC tendrán el lenguaje de la "miembro Securities Investor Protection Corporation" o "SIPC miembro" en todos los letreros y anuncios. Sin embargo, los consumidores no deben confiar en que la información por sí sola ya que algunas empresas pueden no ser realmente miembros, o sus miembros pueden haber caducado. Confirmación de membresías actuales de una empresa se puede hacer mediante una llamada al departamento de membresía al 202-371-8300 o puede visitar www.sipc.org. Sólo los clientes que han invertido en las instituciones que son miembros legítimos de la SIPC son elegibles para la asistencia y la recuperación de activos.
En algunos casos, los miembros de la SIPC pueden haber empresas afiliadas o personas que trabajan por contrato para ellos. El "padre" de membresía empresa no transfiere a la filial o una persona contratada. Esas empresas deben obtener su propia membresía en el programa. Tampoco es raro que los afiliados tengan tener nombres similares, comparten los mismos empleados o incluso operar desde el mismo espacio de la oficina, pero incluso en esos casos, la membresía no se comparte ni transferibles. Cada consumidor debe recibir confirmar que su proveedor de servicios de inversión es miembro, así como revisar cuidadosamente la confirmación por escrito de cualquier transacción en su cuenta de valores y vuelva a comprobar que es emitido por el miembro de la SIPC y no afiliado.
Los consumidores también pueden verificar la pertenencia mediante la revisión de sus estados de cuenta periódicos para determinar si su empresa de corretaje sigue funcionando como un miembro de la SIPC. En algunos casos, la membresía ha caducado y consumidores deben ser conscientes de los cambios en el estado de su empresa de inversión, como de las reclamaciones efectuadas por un miembro de caducidad no se pueden procesar.
Una estafa utilizada por algunos llamada inversión o los proveedores de servicios de corretaje puede ser fraudulenta presentan como miembros de la SIPC en un esfuerzo para obtener cualquiera de los clientes o para obtener información de los clientes, el establecimiento del cliente para los sistemas que pueden robar su inversión o su identidad. Muy a menudo esto se hace mediante el uso de sitios web, que utilizan el nombre de una firma de corretaje legítima que es miembro de SIPC pero lista una dirección diferente. En otros casos, los fraudes pueden usar el nombre o el nombre y la dirección del corredor registrado de la SIPC y luego establece una entidad ficticia. A veces, estos proveedores fraudulentos incluso emitir una declaración dirigir clientes potenciales para verificar la pertenencia de la empresa en el sitio web de SPIC como prueba de la legitimidad de la empresa. Estas estafas no solo implican el robo de identidad del consumidor, sino del miembro legítimo de la SIPC.
Según el presidente de la SIPC, Stephen Harbeck, "SIPC ha recibido recientemente información de más de una docena de víctimas de este tipo de fraude de los Estados Unidos y fuera de Estados Unidos. La experiencia nos dice que la mayoría de los inversores que han perdido dinero nunca seguimiento con una autoridad reguladora. Por lo tanto, creemos que las quejas que estamos viendo son sólo la punta de un iceberg. Además de emitir esta advertencia, hemos enviado nuestros ficheros a los reguladores estatales y federales de valores con la esperanza de identificar y cerrar estos "anillos de robo de identidad de corretaje".
Directora Connecticut Valores y Presidente NASAA acciones Ralph A. Lambiase que: "El robo de identidad de Bolsa se une a una larga lista de estafas que se basan en la Internet para acosar a millones de víctimas potenciales a un costo mínimo. El robo de identidad es inherentemente difícil de detectar. Por esa sola razón, los inversores deben rechazar cualquier contacto no solicitado en línea de cualquier persona que busque información personal o dinero simplemente pulsando la tecla de borrar. Insto a los inversores a comunicarse con su regulador de valores del estado si sospechan que han sido defraudados por este régimen ".
Las advertencias sobre el potencial inversionista es doble, primero asegúrese de que está utilizando un miembro legítimo de la Securities Investor Protection Corporation para sus oportunidades de inversión. Sólo mediante el uso de un miembro de su inversión es mucho más seguro. En segundo lugar, tener cuidado sobre todo de las empresas en línea de inversión, intermediarios y otras invitaciones y oportunidades. Muy a menudo son una estafa, y se deben hacer todos los esfuerzos, no sólo para verificar la autenticidad de la firma, sino de las empresas que participan en el programa de SIPC.
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